Giải pháp tối ưu digital onboarding cho dịch vụ tài chính ngân hàng

Ngày nay, gần như mọi khía cạnh trong cuộc sống của chúng ta đều được công nghệ chạm vào, và ngân hàng cũng không ngoại lệ. Khách hàng của ngân hàng kỳ vọng hệ thống sẽ chuyển từ cách mở tài khoản thủ công, truyền thống sang tài khoản kỹ thuật số và nhanh chóng. Có 8 lợi ích của eKYC trong quá trình gia nhập kỹ thuật số cho các ngân hàng có thể dẫn đến những điều được đề cập dưới đây:

1. Tức thời

Dịch vụ eKYC trực tuyến hoàn toàn tự động. Điều này có nghĩa là dữ liệu KYC có thể được truyền trong thời gian thực mà không cần bất kỳ sự can thiệp thủ công nào. Quy trình KYC dựa trên giấy tờ có thể mất vài ngày đến vài tuần để được xác minh, nhưng quy trình eKYC chỉ mất vài phút để xác minh và phát hành. 

2. Giảm Tỷ lệ Thu hút Khách hàng Không thành công và Có được Khách hàng Mới 

Các ngân hàng ngày nay phải đối mặt với áp lực tăng tỷ lệ mua lại, quy trình nội trú kỹ thuật số là chìa khóa tạo thiện cảm để thu hút khách hàng mới và sự gắn bó của khách hàng trung thành với ngân hàng. Theo Báo cáo Ngân hàng số (2017), có 43% những người có mức độ hài lòng thấp trong quá trình mở tài khoản mới cho biết rằng họ sẽ chắc chắn hoặc có thể chuyển đổi ngân hàng do phải nhập thông tin nhiều lần, nhất là khi chuyển từ kênh này sang kênh khác, không gần real-time và độ chính xác không cao.

3. Giới thiệu kỹ thuật số giảm gian lận 

Thực tế là các ngân hàng luôn phải đối mặt với việc phải giải quyết tình trạng thất thu do các hoạt động gian lận. Họ hiện đang phải đối mặt với những thách thức to lớn trong việc giải quyết hiệu quả gian lận kỹ thuật số có hệ thống, đặc biệt là khi họ phải làm việc với tàn tích của các hệ thống cũ. 

Khi các giao dịch ngân hàng chuyển sang nhiều nền tảng kỹ thuật số và di động hơn, gian lận quy trình giới thiệu kỹ thuật số đã xuất hiện để tận dụng lợi thế của hệ thống. Khi công nghệ tiến bộ, các ngân hàng sẽ ngày càng có nhiều nguồn lực phát triển hơn để giúp họ chiến đấu với những kẻ gian lận như eKYC trong quá trình giới thiệu kỹ thuật số cho các ngân hàng.

4. Cải thiện trải nghiệm khách hàng 

Trong lĩnh vực ngân hàng, giới thiệu là cách trực tiếp nhất để minh họa cho người dùng về loại trải nghiệm khách hàng có thể mong đợi tại ngân hàng của bạn. Theo báo cáo của Signicat cho thấy (2019) rằng 40% người tiêu dùng từ bỏ quy trình gia nhập ngân hàng do mất thời gian cần thiết để hoàn thành các bước bắt buộc hoặc nhu cầu cung cấp quá nhiều thông tin cá nhân.

Ngoài ra, khi được hỏi liệu quy trình giới thiệu trực tuyến 100%, bao gồm xác minh danh tính cho eKYC , có khuyến khích nhiều đơn đăng ký hơn hay không, 55% tổng số người được hỏi cho biết họ sẽ có nhiều khả năng đăng ký hơn. Hơn một nửa (52%) sẽ mua các dịch vụ bổ sung nếu không cần nhận dạng dựa trên giấy tờ. Nó cho thấy rằng eKYC trong quá trình tích hợp kỹ thuật số giúp các ngân hàng cải thiện trải nghiệm của khách hàng. Người tiêu dùng muốn chuyển sang kỹ thuật số, để có thể xác minh danh tính của họ trực tuyến và đẩy nhanh quá trình giới thiệu.

5. Tiếp cận nhanh hơn và linh hoạt hơn vào các dịch vụ ngân hàng

Ngày nay tình hình và thói quen trong ngân hàng đang thay đổi. Quy trình eKYC đã phá vỡ các cuộc họp trực tiếp tại chi nhánh. Các nhà cung cấp dịch vụ ngân hàng hiện có thể sử dụng sinh trắc học.

Để xác minh danh tính của khách hàng – thậm chí từ xa, hãy sử dụng hội nghị truyền hình. Do đó, thời gian thực hiện quy trình gia nhập được rút ngắn, mang lại nhiều thuận tiện hơn cho không chỉ khách hàng mà còn cả ngân hàng.

6. Được coi là một ngân hàng đổi mới và cởi mở

 Những đổi mới trong quy trình eKYC là rất quan trọng để giải quyết các rủi ro loại trừ tài chính. Những đổi mới trong các quy trình và yêu cầu của eKYC kéo theo những tiến bộ giúp xác định và xác minh khách hàng và công dân dễ dàng hơn, do đó tạo điều kiện thuận lợi cho việc tiếp cận và sử dụng các dịch vụ tài chính. 

Tiến độ bao gồm các điều chỉnh quy định như giới hạn giá trị và sử dụng các tài liệu và chữ ký điện tử để thực hiện giao dịch (eKYC). Việc áp dụng những đổi mới này giúp ngân hàng tạo được lợi thế cạnh tranh lớn so với các đối thủ trên thị trường.

7. Giảm việc sử dụng giấy và thất thoát tài liệu

EKYC là một hệ thống không cần giấy tờ thay thế nhu cầu quản lý tài liệu bằng các tài liệu giấy. Điều này cho phép một ngân hàng hoặc công ty giảm lượng khí thải carbon của mình bằng cách thân thiện với môi trường và sử dụng hệ thống trực tuyến dựa trên đám mây. Thủ tục giấy tờ không chỉ tiết kiệm cho hành tinh mà còn giúp giảm chi phí liên quan đến việc tuân thủ KYC thông thường.

8. Tích hợp kỹ thuật số cải thiện hiệu quả hoạt động 

Các ngân hàng nhận ra tầm quan trọng của công nghệ kỹ thuật số như một đòn bẩy mạnh mẽ để cải thiện lợi nhuận, cải thiện việc tuân thủ quy định và chuyển đổi trải nghiệm khách hàng của họ.

Việc tích hợp kỹ thuật số và eKYC vào quy trình làm việc của quy trình kinh doanh hứa hẹn sẽ mở ra những cải tiến đáng kể về năng suất của nhân viên, dẫn đến việc tạo ra giá trị đáng kể cho ngành. Ngoài ra, eKYC còn giúp nhân sự của ngân hàng thực hiện các bước hỗ trợ khách hàng nhanh chóng, hiệu quả và chính xác hơn.