Các chỉ số kpi quan trọng nhất trong ngân hàng
KPI trong ngân hàng là gì? Điều quan trọng nhất đối với KPI trong ngân hàng hiện nay được giải thích như thế nào? Cùng chúng tôi theo dõi bài viết dưới đây và tìm hiểu rõ nội dung ngay hôm nay!
Các Chỉ số Hoạt động Chính cho Ngân hàng là gì?
Các Chỉ số Hiệu quả Chính trong hoạt động ngân hàng có thể được định nghĩa là các giá trị định lượng được sử dụng để xác định mức độ hiệu quả và hiệu quả các mục tiêu và mục tiêu hoạt động ngân hàng cụ thể mà ngân hàng đạt được trong một khoảng thời gian nhất định. Hãy coi chúng như đồng hồ tốc độ bên trong bảng điều khiển cho ngân hàng của bạn.
Lợi ích của việc đo lường và đánh giá điểm chuẩn các chỉ số và KPI ngân hàng trong nỗ lực kinh doanh thông minh của ngân hàng của bạn bao gồm:
- Cải thiện năng suất và quản lý hiệu suất của nhân viên ngân hàng
- Tăng khả năng thu hút và giữ chân khách hàng
- Cải thiện trải nghiệm khách hàng và bán kèm
- Giảm chi phí hoạt động ngân hàng
Hãy dành một chút thời gian để xem xét một số ví dụ về Chỉ báo Hiệu suất Chính cho ngành ngân hàng mà bạn nên thêm vào các nỗ lực đo điểm chuẩn và thông minh kinh doanh của mình, xét trên quan điểm lịch sử.
1. Dư nợ Cho vay Thương mại trên mỗi Cán bộ Cho vay Thương mại
Đánh giá mức dư nợ cho vay thương mại trên mỗi cán bộ cho vay thương mại dành cho các ngân hàng để đo lường sự phân chia giữa tổng số đô la của các khoản cho vay thương mại được ngân hàng quản lý, còn được gọi là các khoản cho vay “dư nợ”, tại một thời điểm nhất định và số lượng cán bộ cho vay thương mại làm việc cho ngân hàng. Bạn có quá nhiều nhân viên cho vay? Bạn không quản lý đủ các khoản vay thương mại cho mỗi nhân viên cho vay? Đánh giá KPI này để các ngân hàng tìm hiểu.
Các giá trị tương đối thấp cho các Chỉ số Hiệu suất Chính đối với các ngân hàng có thể chỉ ra rằng có mức độ thấp nhu cầu của khách hàng đối với các khoản vay thương mại, quy trình đăng ký khoản vay thương mại quá phức tạp, nhân viên cho vay thương mại kém năng suất và quy trình nhập dữ liệu thông tin khách hàng không được chuẩn hóa.
Smartosc solutions : BACKBASE DIGITAL BANKING, BUY NOW PAY LATER, LOS, CDP, EKYC, DIGITAL ONBOARDING
Tìm cách cải thiện việc đào tạo nhân viên cho vay thương mại và thực hành quản lý hiệu suất đồng thời chuẩn hóa quy trình đăng ký khoản vay thương mại. Điều này không chỉ nâng cao hiểu biết của nhân viên và khách hàng về quy trình cho vay thương mại mà còn giảm tổng thời gian cần thiết để xử lý một khoản vay thương mại chưa thanh toán, do đó cho phép nhân viên cho vay thương mại nhanh chóng chuyển sang các khoản vay khác.
2: Thời gian Chu kỳ Quyết định Khoản vay Thương mại
Đánh giá chuẩn KPI về thời gian ra quyết định khoản vay thương mại để các ngân hàng đo lường số ngày làm việc cần thiết để phê duyệt hoặc từ chối đơn đăng ký khoản vay thương mại. Ngày người bảo lãnh phát hành nhận được tất cả các tài liệu về khoản vay thương mại có liên quan được coi là ngày đầu tiên được đo lường trong khi ngày khoản vay thương mại được chính thức chấp thuận hoặc bị từ chối được coi là ngày cuối cùng được đo lường bằng ví dụ về Chỉ số Hiệu suất Chính cho ngành ngân hàng.
Thời gian chu kỳ dài đối với KPI này cho các ngân hàng có thể là dấu hiệu của nhiều vấn đề như quy trình nhập dữ liệu hồ sơ vay vốn không được chuẩn hóa, sử dụng kém các công cụ hỗ trợ xin việc cho khoản vay thương mại và hiệu quả hoạt động của người bảo lãnh cấp dưới. Tìm cách cải thiện quản lý hiệu suất và thực hành đào tạo có mục tiêu cũng như tiêu chuẩn hóa chính quy trình cho vay thương mại để giảm số lượng công việc phải làm lại tiềm ẩn và các lỗi mà quy trình bảo lãnh phát hành thủ công có thể gây ra.
3. Tổng Khối lượng – Tài khoản Người bán mới
Đánh giá tổng khối lượng: KPI tài khoản người bán mới cho các ngân hàng để đo lường tổng số tài khoản người bán mới đã mở với ngân hàng. Mặc dù không mạnh mẽ và nhiều như các tài khoản thương gia đương thời, ngân hàng thương mại ở Châu Âu thời Trung cổ và thời kỳ Phục hưng đã mở rộng từ việc tài trợ thương mại cho chính mình sang giải quyết các giao dịch cho người khác, sau đó giữ các khoản tiền gửi để thanh toán các thư trao đổi.
4. Số tiền Thu được trên mỗi Nhân viên Thu
Sử dụng KPI của nhân viên thu tiền trên mỗi lần thu tiền dành cho ngân hàng để đo lường sự phân chia giữa tổng số tiền mà nhân viên thu tiền thu được và tổng số nhân viên thu tiền làm việc cho ngân hàng hoặc cơ quan. Nhân viên của bộ sưu tập bao gồm người thu gom, người quản lý và nhân viên hỗ trợ. Nhân viên trong tất cả các lĩnh vực thu thập cần phải được bao gồm, vì công việc chất lượng cao cần đến từ tất cả các cấp của chức năng thu thập.
5. Chi phí Đơn vị: Dịch vụ Cho vay Mặc định
Định mức chi phí đơn vị: KPI phục vụ khoản vay mặc định cho các ngân hàng để đo lường sự phân chia giữa tổng chi phí xử lý các khoản cho vay mặc định, nghĩa là bị tịch thu nhà, phá sản, v.v. và tổng số khoản vay không trả được trong danh mục dịch vụ của ngân hàng. Đây là những tình huống rủi ro cần được theo dõi cẩn thận nhất và cần thực hiện các bước, chẳng hạn như cải thiện quy trình lập kế hoạch trả nợ và lập kế hoạch trả nợ, để giảm số nợ không trả được.
Nếu bạn muốn duy trì hoạt động kinh doanh, bạn nên tìm kiếm một giá trị thấp cho Chỉ số Hiệu suất Chính này đối với các ngân hàng.
