VPBank đã làm thế nào để xây dựng ngân hàng số Übank?

Übank, ngân hàng kỹ thuật số do VPBank cung cấp tại Việt Nam, đã hợp tác với Backbase để tận dụng dịch vụ đám mây được quản lý Backbase-as-a-Service (BaaS) cho Nền tảng Engagement Banking của mình.

Động thái này nhằm giúp nâng cao trải nghiệm và dịch vụ ngân hàng di động của Übank, với việc phát hành gần 50 tính năng mới nhất chỉ trong một tháng.

Übank là ngân hàng kỹ thuật số đầu tiên ở Châu Á Thái Bình Dương sử dụng BaaS, sử dụng các chức năng Ngân hàng Bán lẻ cho ứng dụng ngân hàng kỹ thuật số của ngân hàng. Cùng với Backbase, tham vọng của Übank là tăng lượng khách hàng của mình lên hơn 5 triệu vào năm 2025.

Übank, Backbase phát triển ngân hàng kỹ thuật số tại Việt Nam

Forrester Consulting, trong một nghiên cứu mới do Backbase ủy quyền, cho thấy 54% người tiêu dùng ngân hàng Việt Nam nói rằng việc ngân hàng cung cấp cho họ các công cụ quản lý tiền kỹ thuật số là rất quan trọng. 

Tuy nhiên, 28% những người ra quyết định về ngân hàng cho biết tổ chức của họ “không quan tâm đến” hoặc đang “loại bỏ” việc cung cấp dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số của mình. Ngoài ra, 74% ngân hàng Việt Nam không chắc chắn về cách hợp tác với fintech.

Với việc cung cấp BaaS của Backbase, Übank kỳ vọng sẽ tăng thị phần của mình trong bối cảnh ngân hàng kỹ thuật số đang phát triển mạnh của Việt Nam, với các giao dịch di động dự kiến ​​sẽ tăng 300% vào năm 2025. 

Sự hợp tác này cũng sẽ cho phép Übank có được cái nhìn 360 độ về các hành vi ngân hàng của khách hàng để cung cấp các dịch vụ quan trọng, cũng như các trải nghiệm siêu cá nhân, hấp dẫn và theo ngữ cảnh kết nối liền mạch giữa nhiều điểm tiếp xúc trong cuộc sống hàng ngày của họ. 

Manoranjan Sahu, Giám đốc điều hành của Übank cho biết: “Chuyên môn toàn cầu và nền tảng ngân hàng cam kết sáng tạo của Backbase sẽ thúc đẩy sứ mệnh của Übank trong việc cung cấp ngân hàng kỹ thuật số cho một thế hệ mới, giúp ngân hàng luôn dẫn đầu trong môi trường ngân hàng kỹ thuật số đầy cạnh tranh của Việt Nam”.

Jeroen Brusker, SVP phụ trách thành công cho khách hàng toàn cầu tại Backbase, cho biết, lợi thế đi đầu của Übank với tư cách là ngân hàng kỹ thuật số đầu tiên tại Việt Nam đã định vị nó cho sự tăng trưởng đáng kể nhờ những thay đổi nhanh chóng trong hành vi và kỳ vọng của người tiêu dùng. 

“Bằng cách tận dụng dịch vụ nền tảng đám mây được quản lý BaaS của chúng tôi, Übank sẽ tiếp tục phát triển các giải pháp sáng tạo cũng như cơ sở hạ tầng ngân hàng có khả năng mở rộng, thúc đẩy sự tương tác của khách hàng sâu hơn thông qua trải nghiệm ngân hàng được cá nhân hóa”, Brusker nói.

Übank của Việt Nam là ngân hàng kỹ thuật số đầu tiên tại APAC tăng tốc chuyển đổi với Backbase-as-a-Service

Để kể tên một số dịch vụ chính có sẵn nhờ nâng cấp ứng dụng dành cho thiết bị di động:

• Lãi suất 3,6% đối với tài khoản chi tiêu siêu cao – không cần mở tài khoản tiền gửi tiết kiệm hoặc tiền gửi có kỳ hạn riêng, tiền có sẵn ngay lập tức để chi tiêu. + 3,6% được tự động tặng cho mỗi VND có trên tài khoản Üsuper trên 1 tháng
• Hoàn tiền không giới hạn lên đến 1% cho mọi chi tiêu trên Thẻ MasterCard Übank
• Cho vay lên đến 6 tháng lương ngay lập tức 24/7 cho khách hàng có tài khoản trả lương ngân hàng. Không cần thêm giấy tờ, hồ sơ, trao đổi với cán bộ ngân hàng. Hạn mức khoản vay được trao hoàn toàn tự động, chỉ cần 3 lần nhấp chuột dưới 1 phút và tiền sẽ về tài khoản Üsuper
• Với sự trợ giúp của hộp thẻ tức thì Übank, bạn có thể mở Übank mọi lúc, mọi nơi trong vòng chưa đầy 5 phút kể cả thẻ ghi nợ MasterCard quốc tế đã được kích hoạt và đầy đủ chức năng
• Dịch vụ rút tiền mặt tại tất cả các chi nhánh của VPBank cũng như 24/7 tại hơn 200 máy gửi tiền của VPBank

Khi người tiêu dùng hiểu biết về kỹ thuật số ngày càng thoải mái với trải nghiệm được cá nhân hóa và bối cảnh hóa mà các công ty công nghệ lớn cung cấp, người tiêu dùng đang chuyển sang các công ty fintech, ngân hàng mới hoặc những người mới chỉ sử dụng thiết bị di động cho nhu cầu tài chính của họ.

Trong một nghiên cứu mới được thực hiện bởi Forrester Consulting, do Backbase ủy quyền , 54% người tiêu dùng ngân hàng Việt Nam cho biết việc ngân hàng cung cấp cho họ các công cụ quản lý tiền kỹ thuật số là rất quan trọng. Tuy nhiên, 28% những người ra quyết định về ngân hàng cho biết tổ chức của họ ‘không quan tâm đến’ hoặc ‘loại bỏ’ dịch vụ ngân hàng kỹ thuật số của mình. Điều đáng lo ngại là 74% ngân hàng Việt Nam không chắc chắn về cách hợp tác với fintech.

Điều này mang đến cơ hội lớn cho những người phá sản và các ngân hàng như Übank để đạt được lợi thế là người đi trước.

Với việc cung cấp Backbase-as-a-Service đầy sáng tạo của Backbase, Übank đã sẵn sàng để tăng thị phần của mình trong bối cảnh ngân hàng kỹ thuật số đang phát triển của Việt Nam, với các giao dịch di động dự kiến ​​sẽ tăng 300% vào năm 2025 . Sự hợp tác này cũng sẽ cho phép Übank có được cái nhìn 360 độ về các hành vi ngân hàng của khách hàng để cung cấp các dịch vụ quan trọng, cũng như các trải nghiệm siêu cá nhân, hấp dẫn và theo ngữ cảnh kết nối liền mạch giữa nhiều điểm tiếp xúc trong cuộc sống hàng ngày của họ. Từ sự hợp tác với Backbase, Übank có thể mang đến những lợi thế quyết định cho khách hàng đại chúng và đại chúng Việt Nam.