Liệu làm cách nào để có thể phân tích dữ liệu khách hàng có lợi nhất đối với ngân hàng? Cùng SmartOSC Fintech theo dõi ngay trong bài viết dưới đây.
Dữ liệu: Dữ liệu bên ngoài: Dữ liệu mạng xã hội, blog, các trang đánh giá… Dữ liệu nội bộ: dữ liệu đánh giá của khách hàng, nhật ký các cuộc gọi với khách hàng.
Một số ứng dụng:
Ứng dụng | Tiếp cận phân khúc thị trường chưa được khai thác | Giảm thiểu rủi ro tín dụng và gian lận; Tinh gọn quy trình tín dụng |
---|---|---|
Như thế nào | Cấp về các tín dụng bên truyền thống bởi dựa vào việc đánh giá, có sự hiểu biết của các cán bộ bên khách hàng về các khách hàng, TSBĐ và lịch sử quan hệ bên tín dụng. Nhiều các khách hàng không thế tiếp cận được bên tín dụng bởi vì không có lịch sử bên tín dụng. Mô hình để chấm điểm tín dụng dựa trên các nguồn dữ liệu được thay thế sẽ giúp cho các ngân hàng tiếp cận nhanh hơn và cấp cho các tín dụng cho những khách hàng này. | Sử dụng nguồn dữ liệu thay thế có thể dự báo được nơi ở, nơi làm việc, hành vi, đặc điểm và thu nhập của khách hàng để phát hiện sớm gian lận, ví dụ: có thể so sánh về các thông tin bên khai báo của các khách hàng và các thông tin của ngân hàng đã thu thập được. Sử dụng các nguồn dữ liệu thay thế tin cậy có thể giảm thiểu thời gian thu thập dữ liệu, rủi ro dữ liệu thu thập không chính xác, v.v. Theo đó, đưa ra các quyết định tín dụng một cách nhanh chóng và chính xác. |
Dữ liệu | Dữ liệu bên ngoài: Dữ liệu trong mạng xã hội, dữ liệu bên viễn thông, lịch sử việc thanh toán các hóa đơn điện, nước, v.v | Dữ liệu bên ngoài: Dữ liệu về các mạng xã hội, dữ liệu bên viễn thông, lịch sử thanh toán các hóa đơn điện, nước, v.v |
Chấm điểm thu hồi nợ và dự báo tổn thất được sử dụng để dự báo khả năng thu hồi nợ của các tài khoản quá hạn hoặc đã bị xóa nợ.
Ứng dụng | Nâng cao các chất lượng để thu hồi nợ và giảm thiểu tối đa những tổn thất |
Như thế nào | Mô hình việc thu hồi nợ theo cách truyền thống chủ yếu được dựa trên các thông tin về ngày quá hạn và dư nợ, chi phí thu hồi nợ cao và có thể mất khách hàng tiềm năng. Mô hình của việc thu hồi nợ bằng cách sử dụng các điểm thu hồi nợ sẽ được chuẩn hóa các quá trình thu hồi nợ bằng cách đưa ra các chiến lược nhằm thu hồi nợ. Các chiến lược thu hồi nợ sẽ giúp ngân hàng tối ưu nguồn lực theo đó sẽ giảm chi phí thu hồi, xác định sớm khả năng nợ quá hạn, phân mức ưu tiên để thu hồi nợ. |
Dữ liệu | Dữ liệu bên ngoài: CIC, dữ liệu của nội bộ: thông tin về nhân khẩu học, thông tin về các hợp đồng, các khoản vay, về các tình trạng quá hạn và bị thu hồi nợ. |
Trên đây là những thông tin chuẩn nhất mà SmartOSC Fintech muốn gửi gắm tới bạn đọc. Mong rằng với chia sẻ này đã giúp cho bạn và doanh nghiệp của mình có cái nhìn tổng quan nhất về phân tích các dữ liệu khách hàng có lợi ích gì với ngân hàng. Mong rằng sẽ được đồng hành cùng bạn trên chặng đường sắp tới.
Retail banking has come a long way since its inception. In the current age of…
Integrated banking technology has revolutionized the banking industry, offering many benefits that are changing how…
In the highly competitive banking industry, customer relationship management (CRM) has become a critical component…
As the banking industry evolves, customers demand more convenient and flexible banking services. This has…
Banking software has revolutionized the financial industry, enabling financial institutions to serve customers more efficiently…
Bank strategy consultant As the banking industry evolves rapidly, financial institutions must stay ahead of…