Cách Nhận Biết Các Loại Giấy Tờ Giả Dành Cho Ngân Hàng

Về việc đem lại các đơn vị để công chứng nhằm nhờ phân biệt các loại giấy tờ giả là một trong những cách mà an toàn nhất, nhưng mà liệu còn cách nào khác nhanh hơn vừa không làm mất thời gian, vừa không làm tốn chi phí mà có thể tự làm việc công chứng ở nhà được không? Để có thể tránh tiền mất tật mang, cũng như là trang bị thêm cho bạn đọc những kiến thức cơ bản nhưng hữu ích, đồng thời có thể giúp đỡ cho người thân và bạn bè khi cần thiết đến. Cùng với SmartOSC Fintech có cái nhìn tổng quát hơn về cách nhận biết các loại giấy tờ giả cho các ngân hàng trong bài viết dưới đây. 

5 bước để phân biệt rõ giấy tờ giả với giấy tờ thật:

Bước 1: Kiểm tra phôi giấy

Bước thứ nhất cũng là bước quan trọng nhất, vậy phôi giấy là gì? Phôi giấy là một ấn phẩm đặc biệt được dùng để in các loại giấy tờ này. Đối với các phôi giấy thật là đã do Nhà nước in ấn đặc biệt có đường vân của chấm bi vô cùng sắc nét, rõ ràng và khi phóng to nó lên sẽ thấy rất dễ để so sánh với các loại phôi giấy giả. 

Bước 2: Kiểm tra con dấu

Con dấu giả thông thường được in bằng máy, bởi độ đậm và độ nhạt rất đều hoặc có thể bị đứt quãng một cách bất thường. Trong khi đó thì con dấu thật được đóng bằng mộc in.

Bước 3: Kiểm tra các chữ ký

Cách để kiểm tra cũng tương tự như ở bước 2. Lưu ý là mực của chữ ký thật thì nhìn sẽ rất tươi, có thể có chỗ đậm hoặc chỗ nhạt tùy theo người ký, nhưng một khi đưa lên trên kính hiển vi thì cũng rất dễ để có thể phân biệt được. 

Bước 4: Kiểm tra tẩy xóa, sửa chữa

Cách này thì vô cùng dễ, bởi khi dùng kính hiển vi phóng to giấy lên là có thể đã phát hiện ra giấy tờ giả được ngay.

Nhận biết các loại giấy tờ giả trong các giao dịch ngân hàng

Trong thực tế, hiện nay đang có hai hình thức để giả mạo các loại giấy tờ như trong giao dịch ngân hàng: như là làm giả toàn phần và làm giả từng phần các tài liệu. Trường hợp bị  làm giả toàn phần là làm giả hết toàn bộ các tài liệu. Các loại tài liệu thường bị làm giả mà chúng ta thường gặp gồm: Thẻ để tiết kiệm, Giấy tờ chứng nhận quyền để sử dụng đất, Đăng ký xe ô tô, Bảo lãnh các thanh toán, Lệnh rút tiền,…

Trong lúc đang giao dịch với các khách hàng, các cán bộ trong ngân hàng có thể căn cứ theo một số các đặc điểm để có thể nhận biết các giấy tờ giả mạo. Điển hình như nhận biết các chữ ký giả mạo thì cần nhìn vào vị trí của các chữ ký trong các tài liệu đó có gì bất thường hay là không. Sau khi đã photocopy, nhằm tạo ra vết hằn. Hay là một cách để giả mạo các giấy tờ được phổ biến thường được sử dụng trong thời gian gần đây nhất là dùng những con dấu giả. Thông thường, dấu giả sẽ có những đường nét bị mờ, nhòe, không sắc gọn, lượng mực đủ đầy, không có các vết hằn của những nét in giấy. Đồng thời, bề mặt của con dấu sẽ không có các đường nét, có những điểm bị ngắt quãng ngoài các nét in, có các vết bị chấm màu in đang nằm rải rác.

Đối với những tài liệu đã bị điền thêm hay bị tẩy xóa cũng đang rất phổ biến. Theo như phòng quản trị rủi ro ngân hàng, sẽ rất dễ nhận thấy được sự khác nhau về các kiểu của phông chữ, của cỡ chữ hay giữa các dòng chữ in điền thêm so với các tài liệu còn lại, không có được sự logic giữa các phần của các tài liệu với nhau. 

Bởi khi trong những vụ án bị giả mạo các giấy tờ để lừa đảo và rút tiền vừa qua, phần lớn các tài liệu đều bị thay ảnh, thay trang, lột gán ghép vào. Trong trường hợp bị thay toàn bộ ảnh thì sẽ thấy không có hình dấu được nổi trên các mặt ảnh, không có phù hợp với phần hình dấu trên ảnh và phần hình dấu trên đế của các tài liệu. Còn về phần hoa văn nền sẽ không khớp với phần trên ảnh với các phần đế giấy. Một điểm cần phải chú ý nữa là đó là có các dấu vết như là giấy bị cong vênh hay là bị nhòe các nét chữ. Một phần khác hình dấu hay chữ viết bị ảnh che phủ. Phần chữ của các dấu nổi trên ảnh sẽ không phù hợp về các tính chất hay cấu trúc. 

Từ một số các biện pháp nhằm ngăn ngừa và để phát hiện các loại giấy tờ bị giả mạo trên đây, chúng không những có thể hỗ trợ người làm ngân hàng để kiểm tra, kiểm soát được các hành vi làm giả các loại giấy tờ trong khi giao dịch mà còn giúp cho chính khách hàng của mình cũng có thể vận dụng được những thông tin trên để có thể nâng cao, đề cao cảnh giác.

Trên đây là những thông tin chia sẻ bổ ích từ SmartOSC Fintech về những cách nhận biết các loại giấy tờ giả dành cho ngân hàng. Hy vọng bài viết này đã giúp cho bạn có cái nhìn tổng quan hơn và sâu sắc khi quản trị dữ liệu trong thời đại mới.