Các cách để tối ưu tiềm năng của fintech trong ngân hàng

Các ngân hàng và các nhà cung cấp tài chính khác đã bắt đầu hợp tác với FinTech để đáp ứng các yêu cầu quy định, tận dụng sự thay đổi của thị trường và cuối cùng, cung cấp các dịch vụ mà khách hàng muốn (ví dụ: ngân hàng kỹ thuật số, thanh toán tức thì và quản lý tài sản). 

Thay vì tự xây dựng những khả năng này (cần thời gian, nguồn lực và chuyên môn mà họ có thể không có), các ngân hàng đang chuyển sang sử dụng FinTech để lấp đầy khoảng trống đổi mới của họ. Mặt khác, nhiều FinTech đang tăng chi tiêu cho nghiên cứu và phát triển cũng như tăng cường khả năng để đảm bảo các ngân hàng và các tổ chức tài chính khác nhận ra giá trị mà họ có thể cung cấp. 

Dưới đây là bốn cách FinTech có thể tận dụng cơ hội trước mắt và tối đa hóa tiềm năng thị trường của họ vào năm 2022:

1. Thực hiện cách tiếp cận hướng vào khách hàng

Người dùng mong đợi các sản phẩm dịch vụ tài chính hoạt động với mức độ dễ dàng và trực quan giống như các ứng dụng khác mà họ sử dụng hàng ngày. Thay vì chỉ tập trung vào việc mua lại khách hàng hoặc doanh thu, cần phải tập trung nhiều hơn vào việc cải thiện hành trình của khách hàng thông qua sản phẩm. Đối với FinTech và các loại phần mềm khác, sản phẩm là trải nghiệm của khách hàng và các công ty cần phải định hướng tư duy này khi lập kế hoạch và chiến lược về sản phẩm. 

Ngoài sự thay đổi trong tư duy, việc cải thiện trải nghiệm của khách hàng đòi hỏi phải có các công cụ, dữ liệu phù hợp và thông tin chi tiết về trải nghiệm đó trông như thế nào. Các nhóm sản phẩm tại FinTechs cần hiểu cách người dùng tương tác với sản phẩm, điều gì khiến họ quay trở lại cũng như cách họ có thể giữ chân và phát triển cơ sở người dùng của mình một cách hiệu quả.

2. Sử dụng dữ liệu sản phẩm để hướng dẫn việc ra quyết định

Xây dựng với khách hàng trong tâm trí bắt đầu và kết thúc bằng dữ liệu. Khi các ngân hàng tìm đến FinTech để giúp cải thiện các dịch vụ kỹ thuật số của riêng họ, họ sẽ chọn các nền tảng mà họ cảm thấy như được xây dựng để giải quyết các vấn đề của họ. Với phân tích sản phẩm , FinTech có thể thu thập dữ liệu về quy trình làm việc và cách sử dụng để hiểu rõ hơn nhu cầu của người dùng, cũng như xác định khách hàng có giá trị cao nhất của họ. 

Thông tin chi tiết sâu hơn này cho phép các nhóm xác nhận các giả thuyết về hành vi của người dùng và sau đó theo dõi những thay đổi trong việc sử dụng khi họ cải tiến sản phẩm theo thời gian.

3. Xác định các con đường đúng đắn để đổi mới

So với các ngành khác, đổi mới trong dịch vụ tài chính có thể phức tạp hơn do các quy định hiện hành, đầu tư vào cơ sở hạ tầng kế thừa và các tổ chức lâu đời đã có sẵn cơ sở khách hàng và cơ sở khách hàng lớn. Để thu hút người mua tiềm năng, các FinTech cần đa dạng hóa các dịch vụ của mình và cho thấy rằng đổi mới sản phẩm là một trong những ưu tiên hàng đầu của họ.

Điều này có nghĩa là các nhà cung cấp FinTech cần xác định các tính năng và chức năng phù hợp để xây dựng, dựa trên những gì sẽ có giá trị nhất đối với người dùng của họ. Các FinTech cũng có một vị trí độc đáo ở chỗ họ không chỉ có thể giúp các ngân hàng đáp ứng nhu cầu hiện tại mà còn tư vấn về những lĩnh vực trọng tâm của họ trong tương lai.

Hướng đến khách hàng theo những năng lực này đòi hỏi khả năng thu thập phản hồi một cách hiệu quả và cách tốt nhất để thực hiện điều này là trong ứng dụng. Bằng cách này, bạn có thể cung cấp cho khách hàng một nơi để cung cấp phản hồi khi họ đang sử dụng ứng dụng, khiến họ có nhiều khả năng chia sẻ ý kiến ​​của mình hơn trong khi trải nghiệm của họ với sản phẩm là ưu tiên hàng đầu. 

Bằng cách kết hợp dữ liệu định lượng (như việc sử dụng sản phẩm) với phản hồi định tính của khách hàng, các nhóm cũng có thể tham khảo chéo các ý tưởng với hành vi của người dùng và đảm bảo các sáng kiến ​​có liên quan đến một phần đủ lớn trong cơ sở người dùng của họ và đáng để theo đuổi. 

4. Tự động hóa và cá nhân hóa trải nghiệm người dùng 

Bằng cách tận dụng dữ liệu về tương tác của khách hàng với ứng dụng của họ (ví dụ: dữ liệu sử dụng sản phẩm, cảm xúc và phản hồi), FinTechs có thể cung cấp trải nghiệm người dùng được cá nhân hóa hơn và xây dựng mối quan hệ với khách hàng bên trong chính ứng dụng. Điều này đòi hỏi cả việc hiểu các phân đoạn khác nhau trong cơ sở người dùng của bạn đang hoạt động như thế nào và hướng dẫn họ đến thành công dựa trên nhu cầu cụ thể của họ.

Quy trình công việc nào là then chốt cho mỗi nhóm? Chỉ một số loại người dùng nhất định có truy cập vào các phần của ứng dụng không? Đó có phải là cách nó nên được? Từ đó, bạn có thể thiết lập thông báo trong ứng dụng tự động hướng dẫn người dùng thông qua quy trình công việc mà bạn biết là chìa khóa thành công của họ và điều chỉnh thông báo cho phù hợp.