Digital customer engagement banking – giải nghĩa, tổng quan và ưu điểm
Liệu bạn đã hiểu thế là “Digital customer engagement banking”? Cùng theo dõi bài viết dưới đây và nêu ra những quan điểm, mặt tổng quan và ưu điểm mà ngân hàng số mang tới cho cuộc sống của chúng ta nhé!
Ngân hàng số là gì?
Ngân hàng số về cơ bản là trải nghiệm ngân hàng truyền thống trực tuyến. Trong vài năm qua, các ngân hàng trên thế giới đã dần chuyển đổi các hoạt động đơn giản như mở và vận hành tài khoản tiết kiệm sang các dịch vụ tài chính phức tạp như quản lý các khoản đầu tư qua internet.
Các chi nhánh thực vẫn tồn tại nhưng khách hàng ngày càng được khuyến khích thực hiện các giao dịch ngân hàng số, thông qua trang web hoặc ứng dụng di động của ngân hàng.
Đại dịch đã ảnh hưởng đến ngân hàng số như thế nào
Ngân hàng di động hoặc ngân hàng số không chỉ là một ý thích . Sau khi đại dịch bùng phát vào năm 2020, lượt tải xuống các ứng dụng ngân hàng di động trên toàn cầu đã tăng 20% trong quý 2 so với quý 1. Người dùng hoạt động hàng ngày (DAU) cũng tăng gần 6% đối với các ứng dụng ngân hàng trong cùng thời kỳ.
Theo The Financial Brand, 35% khách hàng đã sử dụng ngân hàng trực tuyến, trong đó đặc biệt là 30% gia tăng việc sử dụng ngân hàng di động kể từ khi bắt đầu cuộc khủng hoảng COVID-19.
Các ngân hàng đang thu hút khách hàng bằng số như thế nào
Các ngân hàng đang cố gắng bắt kịp tốc độ bằng cách tập trung vào việc tạo ra các nền tảng số mà qua đó khách hàng có thể quản lý toàn bộ hệ sinh thái tài chính cá nhân của họ – bao gồm quản lý đầu tư, thanh toán hóa đơn tiện ích, chuyển khoản ngân hàng, tín dụng và các khoản vay, v.v. Họ cũng đang đơn giản hóa các quy trình tài chính thông qua tích hợp trải nghiệm, giao dịch dễ dàng hơn như chuyển tiền, thanh toán không tiếp xúc, gửi thông tin liên lạc được nhắm mục tiêu, v.v. Ngoài ra, có rất nhiều công ty fintech cung cấp cho vay P2P, ví số, ứng dụng giao dịch miễn phí, v.v.
Giải pháp của SmartOSC Fintech BACKBASE DIGITAL BANKING, BUY NOW PAY LATER, LOS, CDP, EKYC, DIGITAL ONBOARDING
Tuy nhiên, chỉ truy cập trực tuyến hoặc xây dựng một ứng dụng cho khách hàng của bạn là không đủ.
Bạn cần đặt ứng dụng ngân hàng trực tuyến của mình làm trung tâm để bạn xây dựng chiến lược tương tác với người tiêu dùng đa kênh.
Tại sao nên áp dụng phương pháp tiếp cận đa kênh / đa kênh để thu hút sự tham gia của khách hàng
Tại sao chiến lược tiếp thị đa kênh là cần thiết? Bởi vì khách hàng của bạn không giới hạn việc sử dụng ngân hàng trực tuyến của họ ở một kênh duy nhất. Theo nghiên cứu từ Google, người tiêu dùng thường chuyển đổi giữa ba đến bốn màn hình trước khi hoàn tất giao dịch. Chiến lược đa kênh cho phép bạn sử dụng tất cả các kênh tiếp thị có sẵn để đạt được trải nghiệm khách hàng tích hợp và liền mạch. Mặt khác, khách hàng có thể di chuyển từ ứng dụng của bạn sang trang web để đẩy thông báo đến phương tiện truyền thông xã hội, trải nghiệm cùng một thương hiệu và thông điệp xuyên suốt một cách đồng bộ.
Để có ví dụ về sự tích hợp tốt hơn giữa ngân hàng trực tuyến và ngoại tuyến, hãy xem DBS của Singapore. Ngân hàng đã chuyển mười một quy trình trực tuyến để giảm nhu cầu can thiệp thủ công. Họ đã tổ chức hội thảo trên web trong thời gian đại dịch để đào tạo nhân viên về cách sử dụng các công cụ số. Họ cũng đang xây dựng các dịch vụ trực tuyến cho các doanh nghiệp vừa và nhỏ đăng ký các khoản vay ngắn hạn.
Làm cách nào để các dịch vụ tài chính (BFSI) nắm vững được mức độ tương tác của khách hàng đa kênh
Khi bạn đã thay đổi tư duy để định vị thương hiệu của mình như một phong cách sống, hãy làm theo các bước sau để cung cấp sự tương tác đa kênh cho khách hàng của bạn:
- Phân tích – Tổng hợp tất cả dữ liệu khách hàng của bạn để xây dựng chế độ xem trung tâm, 360 ° có tính đến ứng dụng / hành vi trực tuyến cũng như đặc điểm nhân khẩu học của họ. Ngân hàng của bạn có thể đã có một kiến trúc dữ liệu mạnh mẽ. Làm thế nào để bạn lấy ra dữ liệu phù hợp để thiết kế các dịch vụ phù hợp cho khách hàng khi họ cần nhất?
- Phân đoạn – Nhóm khách hàng của bạn dựa trên hành vi hoặc thuộc tính tương tự hoặc thậm chí các sự kiện của người dùng, ví dụ: “người dùng đã hoàn thành ba giao dịch trong năm ngày qua”. Việc phân đoạn dựa trên dữ liệu khách hàng toàn diện cũng giúp bạn xác định khách hàng nào có vị trí tốt hơn để vượt qua đại dịch và tiếp cận tích cực hơn với những người có khả năng cần được hỗ trợ nhiều hơn. Ngân hàng Thương mại Dubai đặt mục tiêu đưa phân khúc lên cấp độ tiếp theo bằng cách làm cho mục tiêu ‘tiếp thị cho một người’ thay vì ‘tiếp thị cho đại chúng’ như hiện nay.
- Tối ưu hóa – Sử dụng AI để tạo các chiến dịch tối đa hóa chuyển đổi. AI cũng giúp bạn cá nhân hóa trải nghiệm cho mọi người dùng truy cập vào trang web hoặc ứng dụng của bạn. Cá nhân hóa xây dựng niềm tin vào thương hiệu của bạn khi khách hàng của bạn biết rằng bạn đang tìm kiếm họ. Ngân hàng Mashreq của UAE đã chứng kiến tỷ lệ nhấp chuột tăng gấp đôi chỉ bằng cách đưa tên khách hàng vào đầu thông báo.
- Tương tác – Không ai muốn nhận thông báo lặp lại cho các dịch vụ mà họ đã đăng ký hoặc không sử dụng. Gửi thông tin liên lạc phù hợp vào đúng thời điểm để giữ chân khách hàng. Bằng cách sử dụng phân tích dự đoán gắn thẻ vị trí của người dùng và các mô hình mua vàng trong quá khứ, Rakbank đã thiết kế và cung cấp thông tin liên lạc nhắm mục tiêu đúng đối tượng vào đúng thời điểm. Cách tiếp cận mạnh mẽ này đã mang lại cho họ mức tăng trưởng 10 lần về số lượt chuyển đổi cho tài khoản vàng của họ.
Trên đây là những thông tin về Digital customer engagement banking – Ngân hàng tương tác với khách hàng số. Mong rằng với nội dung này đã giúp cho bạn có cái nhìn tổng quan nhất về hệ thống này khi tương tác với khách hàng của mình.
