Các Ứng Dụng Của Nền Tảng Dữ Liệu Khách Hàng Trong Ngành Tài Chính Ngân Hàng

Những ứng dụng nào của nền tảng dữ liệu khách hàng trong ngành tài chính ngân hàng thường được quan tâm hiện nay. Hãy theo dõi bài viết của SmartOSC Fintech dưới đây để biết thêm thông tin chi tiết.

Ứng dụng của nền tảng dữ liệu khách hàng trong hoạt động ngân hàng

Để có thể đáp ứng nhu cầu khách hàng, thu hút khách hàng quan tâm và sử dụng dịch vụ của mình thì các ngân hàng – tổ chức tài chính hiện nay hầu hết đang tham gia vào cuộc đua Big Data, nỗ lực áp dụng một cách tiếp cận mới theo hướng khai thác dữ liệu để phát triển, đổi mới sản phẩm. Thực tế, phân tích dữ liệu khách hàng đã giúp ngân hàng đơn giản hóa quá trình theo dõi, đánh giá khách hàng dựa trên những dữ liệu về thông tin, hồ sơ cá nhân…  Có thể kể đến những ứng dụng của Big Data trong lĩnh vực ngân hàng bao gồm:

Phân tích thói quen chi tiêu của khách hàng

Khi ứng dụng nền tảng dữ liệu khách hàng, ngân hàng có thể dễ dàng tiếp cận nguồn thông tin, dữ liệu liên quan đến hành vi, thói quen chi tiêu của khách hàng. Xác định chính xác nguồn thu của khách trong một năm, các dịch vụ mà khách hàng sử dụng. Điều này giúp tổ chức có thể phân tích chính xác nhu cầu, insight của khách. Bằng việc ứng dụng những chức năng sàng lọc thông tin, mà ngân hàng sẽ biết nguyên nhân biến động trong thu nhập, chi tiêu của khách. Đây là một trong những yếu tố quan trọng để ngân hàng đánh giá rủi ro, thẩm định hồ sơ cho vay của khách đồng thời khi phân tích được thói quen của khách, ngân hàng có thể cá nhân hóa  từng chiến dịch Marketing để thu hút họ sử dụng nhiều dịch vụ của ngân hàng hơn.

Phân khúc khách hàng và thẩm định hồ sơ

Muốn thực hiện chiến dịch Marketing thành công thì xác định phân khúc khách hàng là điều đầu tiên ngân hàng cần làm để tấn công đúng vào đối tượng. Khi đã phân tích được thói quen chi tiêu, xác định các loại hình dịch vụ được khách hàng ưu tiên thì các ngân hàng có thể thiết lập từng phân khúc khách hàng nhanh chóng. Bigdata sẽ cung cấp cho ngân hàng những thông tin về nhu cầu tiềm ẩn, thói quen, xu hướng chi tiêu của khách hàng… trợ giúp hoạt động xác định nhu cầu, mong muốn của họ.

Với những thông tin liên quan đến giao dịch, ngân hàng có thể xác định khách hàng của mình thuộc nhóm nào: dễ chi tiêu hay đầu tư cẩn trọng, khách hàng trung thành, khách hàng có nợ xấu… Bên cạnh đó, sử dụng công nghệ còn cho phép ngân hàng đánh giá chi tiêu và thu nhập dự kiến trong tháng tới để lên kế hoạch đảm bảo lợi nhuận cho tổ chức và lợi ích cho khách hàng.

Bán chéo thêm các dịch vụ khác 

Cơ sở dữ liệu mà ngân hàng thu thập được là nguồn tài nguyên vô giá giúp tổ chức có thể giữ chân hay thu hút thêm khách hàng dễ dàng. Thậm chí là giới thiệu thêm các dịch vụ khác. Ví dụ như đề xuất các khoản vay với lãi suất hấp dẫn đến phân khúc khách hàng thận trọng, người có lượng tiền nhàn rỗi hay đề xuất dịch vụ vay ngắn hạn đến người tiêu dùng nhanh chóng…. 

Nâng cao chất lượng dịch vụ thông qua xây dựng hệ thống thu thập các phản hồi khách hàng và phân tích chúng

Sau mỗi lần giao dịch, hay được tư vấn rất có thể khách hàng sẽ để lại phản hồi hoặc những phản hồi của khách sẽ xuất hiện trên các phương tiện truyền thông như Facebook, Zalo, Website… Công cụ Big Data sẽ có nhiệm vụ thu thập những thông tin đó và phân tích chúng vừa để phản hồi lại khách vừa chắt lọc những thông tin mà khách hàng góp ý để nâng cao chất lượng sản phẩm, dịch vụ. Đồng thời, khi nhanh chóng phản hồi khách hàng cũng cho thấy sự chuyên nghiệp từ phía ngân hàng, biết lắng nghe và khắc phục, thay đổi theo yêu cầu của khách sẽ nâng cao giá trị thương hiệu và có thêm cho mình nhiều khách hàng trung thành hơn.

Marketing theo hướng cá nhân hóa

Tận dụng Marketing nhắm tới từng khách hàng sẽ mang về cho ngân hàng khối lượng khách hàng khổng lồ. Những dữ liệu được thu về từ mạng xã hội, lịch sử giao dịch…. có thể vẽ nên bức tranh toàn cảnh về khách hàng cho ngân hàng. Từ đó, tạo ra các giải pháp Marketing phù hợp để có được tỉ lệ phản hồi cao hơn từ khách hàng. Như việc sử dụng Email Marketing là hình thức tiếp thị cá nhân hóa để tiếp cận đến từng khách hàng, khiến họ cảm thấy ngân hàng đang cung cấp những dịch vụ mà mình đang cần.

Thay đổi cách thức cung cấp dịch vụ đến khách hàng

Hệ thống Big Data là hệ thống phức tạp cho phép liên kết nhiều bộ phận khác nhau nhằm đơn giản hóa quy trình hoạt động trong một tổ chức. Khi có tài khoản khách hàng đăng nhập vào hệ thống, Bigdata sẽ sàng lọc tất cả dữ liệu và chỉ truyền đi hay cung cấp các dữ liệu để phân tích. Điều này cho phép ngân hàng tối ưu hóa quá trình làm việc và phát hiện sớm các vấn đề trước khi khách hàng gặp phải.

 Phát hiện và ngăn chặn hành vi lừa đảo

Nhờ vào những dữ liệu thu thập được từ lịch sử giao dịch, hồ sơ tín dụng của khách hàng… mà ngân hàng có thể nhanh chóng phát hiện những bất thường hay giao dịch trái phép nhanh chóng. Big Data giúp ngân hàng có một cơ sở dữ liệu trực quan để phân biệt hành vi nào là hành vi giao dịch phạm tội hay hợp pháp bằng việc phân tích dữ liệu dựa trên máy học. Hệ thống sẽ tự động phát hiện, báo cáo đến quản lý, trích xuất các giao dịch bất hợp pháp để xử lý và làm bằng chứng. 

Kiểm soát rủi ro, tuân thủ luật pháp và minh bạch trong báo cáo tài chính

Các thuật toán của Big Data có thể giúp giải quyết các vấn đề về tuân thủ luật pháp, các quy định về kiểm toán, kế toán, báo cáo tài chính… Đồng thời, hỗ trợ ngân hàng tiền hành phân tích dữ liệu nhanh chóng, kiểm soát rủi ro từ sớm để ngân hàng luôn trong trạng thái chủ động. Big Data còn là sợi dây liên kết giữa các phòng ban và yêu cầu xử lý các dữ liệu của ngân hàng vào một thể thống nhất, qua đó có thể kiểm soát, ngăn chặn vấn đề mất dữ liệu, giảm rủi ro gian lận. 

Tham gia vào việc kiểm soát đánh giá và nâng cao hiệu quả làm việc của nhân viên

Hệ thống Big Data hỗ trợ thu thập thông tin, phân tích và đánh giá hiệu quả làm việc của nhân viên giúp nhà lãnh đạo nắm được tổng quan hiệu suất làm việc của từng người. Đặc biệt có thể xem xét mức độ hài lòng của nhân viên về môi trường hay phúc lợi… mà ngân hàng dành cho họ để có những thay đổi tạo động lực làm việc cho nhân viên.

Các ứng dụng của nền tảng dữ liệu khách hàng trong ngành tài chính ngân hàng đã được trình bày trong bài viết trên, mọi thắc mắc vui lòng liên hệ ngay với SmartOSC Fintech để được hỗ trợ.

Nếu tổ chức đang tìm kiếm những công nghệ hỗ trợ quá trình làm việc, nâng cao chất lượng dịch vụ thì SmartOSC Fintech là một bến đỗ tuyệt vời. Chúng tôi chuyên cung cấp các phần mềm công nghệ như: eKYC, CDP, LOS, ….. cho các ngân hàng, tổ chức tài chính trên toàn thế giới và luôn nhận được sự hài lòng từ phía khách hàng. Những tổ chức vẫn đang ứng dụng các công nghệ hiện đại của SmartOSC Fintech tiêu biểu như: Viettel, PayPal, SmartBox…. 

Truy cập ngay tại đây để đăng ký sử dụng các công nghệ hàng đầu giúp nâng cấp mô hình hoạt động, thu về lợi nhuận khổng lồ nhanh chóng.